论文范文:邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力模型构建研究

来源: 未知 作者:paper 发布时间: 2022-07-14 11:05
论文地区:中国 论文语言:中文 论文类型:MPA论文
在各项金融创新层出不穷的今天,金融科技化的脚步已势不可挡,银行通过 大规模布网点利用数量优势来战胜竞争对手已成为过去。相反,物理网点规模的 进一步压缩,人工智能逐渐
在各项金融创新层出不穷的今天,金融科技化的脚步已势不可挡,银行通过
大规模布网点利用数量优势来战胜竞争对手已成为过去。相反,物理网点规模的
进一步压缩,人工智能逐渐代替人已成为中国银行业的未来趋势。然而,操作可
以被替代,管理却不能。作为刚步入国有六大行的邮储银行,与其他国有银行和
股份制银行相比,既年轻又富有潜力。依托于邮政代理网点遍布城市农村的优势,
其零售业务具有广大的群众基础,同时信贷业务不良率低,包袱小。但由于成立
时间短,管理模式承袭于邮政,基层网点的在服务管理上存在诸多问题。基层网
点负责人,作为邮储银行在金融市场上冲锋陷阵的排头兵,对邮储银行的发展起
着不可忽视的作用。因此,探索并建立邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力
模型具有较强的实践指导意义。
本文基于以上研究背景,在对胜任力相关理论进行梳理的基础上,首先是结
合现状,通过文献研究法将胜任力特征总结为能力、素质、知识 3个维度,共计
12 个项目的邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力特征测量量表,设计调查
问卷。通过问卷星小程序进行问卷调查,获得员工对于邮储银行兰州分行基层网
点负责人胜任力特征指标重要性的看法。其次,将问卷星中生成的数据进行 SPSS
统计分析,选出邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力的特征指标。具体由能
力、素质、知识这三个维度构成,其中,能力要素下包括风险管理、团队管理、
市场洞察、高效执行、建立关系、客户导向这六个二级指标;素质要素下包括诚
信自律、事业激情、情绪控制、经营意识这四个二级指标;知识要素下包括专业
知识和管理知识这两个二级指标。再次,对选定的胜任力特征要素进行分层分析
确定权重,进而构建出邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力模型。最后,根
据建立好的胜任力模型展开问卷调查,通过模糊分析法对邮储银行兰州分行基层
网点负责人胜任力现状进行评价,根据评价结果基于构建的胜任力模型,在网点
负责人的招聘、培训体系构建、绩效考核管理、职业生涯发展这四个方面进行探
讨。
关键词:邮储银行,基层网点负责人,胜任力模型
MBA 学位论文 作者:景慧茹 邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力模型构建研究
RESEARCH ON THE COMPETENCY MODEL OF THE
HEAD OF THE BASIC BRANCH OF LANZHOU
BRANCH OF THE POSTAL STORAGE BANK
Abstract
Today, as various financial innovations emerge in endlessly, the pace of fintech has
become unstoppable, and it has become a thing of the past for banks to overcome their
competitors by using their quantitative advantages through large-scale network
distribution. On the contrary, the further reduction of the scale of physical outlets and
the gradual replacement of human beings by artificial intelligence have become the
future trend of China's banking industry. However, while operations can be replaced,
management cannot. As one of the six major state-owned banks, compared with other
state-owned and joint-stock banks, PSBC is a young and promising bank. Relying on
the advantages of the postal agency network throughout the urban and rural areas, its
retail business has a broad mass base, while the credit business non-performing rate is
low, the burden is small. However, due to the short time of establishment and the
management mode inherited from the post office, there are many problems in the
service management of the grass-roots branches. As the vanguard of PSBC in the
financial market,The important role of grass roots leaders in charge in the development
of PSBC. Therefore, it is of great practical significance to explore and establish the
competency model for the head of the grass-roots branch of PSBC Lanzhou Branch.
In this paper, based on the above research background, based on the relevant
competency theory, firstly, combining with the current situation, the competency
characteristics are summarized into three dimensions: competence, quality and
knowledge by literature research method. a total of 12 items of lanzhou branch of the
grassroots bank of post office branches, head of competency characteristics
measurement scale, design the questionnaire. Questionnaire survey was conducted
through the mini-program to obtain employees' opinions on the importance of
competency characteristic indicators for the principals of grass-root branches of Postal
Savings Bank Lanzhou Branch. Secondly, SPSS statistical analysis was carried out on
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the data generated in the questionnaire to select the characteristic index of the
competency of the person in charge of the grass-roots branch of Postal Savings Bank
Lanzhou Branch. Specifically, it is composed of three dimensions: ability, quality and
knowledge. Among them, the ability element includes six secondary indicators: risk
management, team management, market insight, efficient execution, relationship
building and customer orientation. Quality elements include integrity and
self-discipline, career passion, emotional control, business awareness of the four
secondary indicators; Knowledge elements include professional knowledge and
management knowledge of the two secondary indicators. Thirdly, the selected
competency characteristic elements are analyzed in layers to determine the weight, and
then the competency model of grass-roots branch principals of Postal Savings Bank
Lanzhou Branch is constructed. Finally, according to the established competency
model on the questionnaire survey, through the bank of the fuzzy analysis method to the
post office, lanzhou, head of the grassroots branches evaluate the status quo of the
competence, according to the evaluation results based on the competency model
building, head of recruitment, training system in the site to build the career
development, performance appraisal management, the four aspects were discussed.
Key words: Postal savings bank, person in charge of grassroots branches,
competency model
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目 录
中文摘要 .................................................I
ABSTRACT ................................................ II
第一章 绪论.......................................................1
1.1 研究背景 ....................................................1
1.2 研究意义 ....................................................2
1.3 研究内容与研究思路 ..........................................4
1.4 研究方法 ....................................................6
第二章 文献综述与理论基础 ................................ 7
2.1 胜任力及胜任力模型的概念 ....................................7
2.1.1 胜任力的概念 ............................................7
2.1.2 胜任力模型的概念 ........................................8
2.2 国内外胜任力研究情况 .......................................10
第三章 邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力问题分析 ..... 13
3.1 邮储银行兰州分行概况 .......................................13
3.2 邮储银行兰州分行战略变革 ...................................13
3.3 邮储银行兰州分行基层网点负责人人力资源管理现状 .............15
3.3.1 招聘、选拔现状及其问题 .................................15
3.3.2 培训现状及其问题 .......................................16
3.2.3 绩效管理现状及其问题 ...................................17
3.3.4 职业生涯规划现状及其问题 ...............................18
3.4 邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力模型构建的必要性 .......18
3.4.1 邮储银行兰州分行基层网点负责人的地位 ...................18
3.4.2 构建邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力模型的必要性 ... 19
第四章 邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力模型构建 ..... 21
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4.1 基层网点负责人胜任力模型的构建思路 .........................21
4.2基层网点负责人的岗位分析....................................21
4.3 基层网点负责人胜任力模型构建的原则 .........................22
4.4基层网点负责人胜任力指标选取................................23
4.4.1 胜任力特征提取 .........................................23
4.4.2 问卷调查法 .............................................26
4.5 邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力要素的确定 .............27
4.5.1 调查样本的基本情况的统计分析 ...........................27
4.5.2 基于问卷分析的描述性统计分析 ...........................28
4.5.3 胜任力特征权重确定 ....................................34
4.6 邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力模型 ...................38
4.7 基于胜任力模型的基层网点负责人胜任力现状评价 ...............41
第五章 邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力提升的保障措施 45
5.1 基于胜任力的基层网点负责人的选拔与培养 .....................45
5.2 基于胜任力的邮储银行兰州分行基层网点负责人培训体系构建 ..... 50
5.3 基于胜任力的基层网点负责人的绩效管理 .......................53
5.4 基于胜任力的基层网点负责人职业生涯规划 .....................58
5.5 总结 .......................................................63
第六章 结论与展望 .......................................64
6.1 结论 .......................................................64
6.2 展望 .......................................................65
参考文献 ................................................66
附录 A 邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力调查问卷 ...... 68
附录 B 邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力现状调查问卷 .. 70
致 谢 ...................................................71
作者简历 ................................................72
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第一章 绪论
1.1 研究背景
在经济金融全球化和信息科技化的今天,劳动与资本在金融业竞争的作用逐
渐减弱,银行越来越意识到管理者能力的重要性,特别是基层网点管理者的能力
已成为银行核心竞争力的重要组成部分。基层管理者的胜任能力成为一家银行能
否在日趋激烈的市场竞争中分得一杯羹的重要影响因素。不同于以往客户简单的
存贷需求,现在客户对新产品和服务的期望比以往更高,银行想要迅速抢占市场
资源需要有更加清晰的市场定位同时与客户保持更多的交流接触,通过对产品和
服务评价的随时监控,及时对产品和服务做出改进,以最快的速度回应客户的需
求。不同于银行其他业务部门,基层网点对于环境的变化最为敏感,以往坐等客
户的局面已成为历史,如何把握先机、抢占客户资源、提升网点效益,是摆在所
有网点负责人面前的一大难题。随着更多股份制银行的涌入,其全新的发展管理
理念和经营模式促使邮储银行兰州分行在业务模式的创新、服务模式的改变到风
险管控的多角度均需要做出变革,而邮储银行兰州分行想要及时调整经营思路以
应对对市场变化,必须从基层网点着手。
邮储银行作为一家全国性银行,在西北欠发达地区的发展受到了客户资源和
资金来源的多方面限制,尤其面对地方性银行的利率及政策的优势,客户的维护
方式单一化和产品缺乏针对性的劣势表现的尤为明显。基层网点的负责人作为邮
储银行兰州分行业务发展的先头部队,承担了开拓市场、抢占资源的首要任务,
基层管理者的能力和素质对邮储银行兰州分行的长远发展有着举足轻重的作用。
基层管理者应该具备什么样的素质,拥有什么样的业务能力和管理水平就显得至
关重要。因此,对邮储银行兰州分行基层管理者的胜任力作出评价是很有必要的。
而邮储银行兰州分行现有的基层管理者,素质普遍参差不齐,有管理经验同时精
通业务的人才严重匮乏。一部分是刚刚提拔的参加工作不到三年的信贷员,业务
面单一,管理能力严重不足;另一部分是从邮政银行分家时承袭过来的“老邮政”,
管理经验丰富,但学历低,在学习新业务、接受新的管理方法时明显力不从心,
较难适应快节奏的市场变化。以上这些基层管理者对于自己目前从事的管理工作
缺乏深刻认识,不了解基层管理者的日常工作究竟应该怎么做,不知道如何提高
自己的工作能力以胜任现阶段的业务发展,为邮储银行兰州分行的长期发展埋下
了诸多隐患。
邮储银行兰州分行已从传统的大批量增设网点以实现地理环境大面积覆盖
1
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逐步过渡到有针对性的,根据不同业务需求的特色化网点建设,更突出网点比较
优势的建立,更加需要高效且低成本的管理模式。这意味着管理者必须更好地把
工作匹配到人身上而不是把人匹配到工作上。以促进员工实现卓越绩效为人力资
源管理的目的,充分利用个体才能实现组织竞争优势最大化,从传统的人岗匹配
到深入挖掘开发员工潜藏的优秀特质,打造全能团队而非全能个人,实现人才配
置的最优化模型,实现人和岗位的动态化匹配才是邮储银行兰州分行现在亟需解
决的问题。
由于长期以来基层网点缺乏科学合理的管理模式,随着业务的发展,越来越
多的问题开始逐渐显现。从人力资源管理的角度看,内部机制不完善,依旧遵循
传统的人力资源管理模式,在基层管理岗位的选拔培养和后续培训跟进上缺乏针
对性和即时性;从基层网点的实际情况看,网点负责人学历偏中低等,工作经验
不足,两级分化严重。人力资源管理部门专业人才的匮乏,很大程度上限制了分
行人力资源管理体系的优化和对业务发展的辅助推动;从网点负责人的职业生涯
规划看,可以选择的晋升路径较少,职级晋升级别受限,想再进一步晋升相关管
理岗位困难,相应收入的提升受到限制;从绩效考核体系看,忽视员工的学习与
成长,一味追求业绩,在业务发展上出现明显的短视性。所以,一套科学的、符
合邮储银行兰州分行实际情况的基层网点负责人胜任力模型的构建很有必要,这
不仅可以填补长期以来邮储银行兰州分行在进行网点负责人选拔时制度不完善
缺乏胜任力考核的空白,也为后续构建邮储银行兰州分行整体员工的胜任力模型
奠定了基础。
1.2 研究意义
银行基层网点管理者必须具备什么样的能力是一个很有实际研究意义的课
题。本文通过实际调研,结合文献综述,通过对邮储银行兰州分行基层网点负责
人现有的人力资源管理体系进行分析,初步确定兰州分行网点负责人胜任力特征
要素,将各胜任力特征设置问题编制问卷,根据问卷结果通过 SPSS 分析和层次
分析法建立邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力模型。并根据建立的胜任力
模型利用模糊评价法对邮储银行兰州分行基层网点负责人的胜任力现状进行评
价。基于建立好的胜任力模型在网点负责人的选拔和培养、绩效管理、职业生涯
规划等方面进行探讨,为邮储银行兰州分行基层管理人才梯队的建设和发展奠定
基础。具体表现在以下几个方面:
(1)岗位胜任力与银行用人需求的结合,实现对邮储银行兰州分行人力资
源体系的优化,进而带动对基层管理岗位的人员配置、培训开发、人才政策等的
2
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全面优化,提升人力资本价值;
 支行作为客户与银行进行直接业务交易的第一场所,它决定着这家银行在客
户心中的品牌价值和企业形象,也体现了这家银行运营管理水平。而网点负责人
作为支行的灵魂和核心人物,既是市分行管理机构中不可或缺的一部分,又是利
润实现环节中的主导力量;既要兼顾支行的日常管理,又要承担支行业务发展的
重任。在这种情况下,构建基层网点负责人的胜任力模型对于银行最大限度挖掘
网点负责人潜力、不断提升网点负责人素质与岗位要求的匹配度和适应度,打造
一支高素质的网点负责人团队具有重要的价值。
 (2)切实针对邮储银行兰州分行在发展中存在的问题,为银行在选拔培养
基层管理人员以及在人员培训、绩效考核及职业生涯规划等方面提供参考;
 相较其他商业银行,邮储银行兰州分行成立的时间短、起步晚,虽然近几年
业务发展势头迅猛,各项业务指标均呈现上升趋势。但随着银行资产规模的扩大、
业务种类的增加,“邮政代理金融+银行”这种管理模式越来越跟不上企业发展
的步伐,邮储银行部分从业人员承继于邮政分公司,学历普遍较低,“世袭化”
现象严重,缺乏高风险和市场化交易类金融业务的实际从业经验。虽然这几年通
过社会招聘结合校园招聘从同业和高校中补充了部分高学历人才,但是仍然无法
满足业务发展的需要。上述招聘都是基于应聘者简历中所介绍的个人学历及工作
经验等信息的表面情况,结合笔试及面试中的具体表现,由面试官根据其自身经
验进行比较和判断。整个选拔过程容易受到多方面因素的影响,很难从更深层次
的角度比如价值观、应聘动机等角度去判断应聘者是否胜任这份工作。
 当地竞争对手在人才的培养和引进方面具有明显的前瞻性,在人才的培养方
面,结合自身业务发展特长和短板进行不同的人才培养规划路线设计,在后续的
培训机制方面进行改革,让培训内容紧密贴合于不同阶段的业务发展特征;在人
才引进方面,注重学历的同时,更看重工作经验,不局限于本行业,更注重挖掘
不同行业间的相关性,注重专业的广度,在一些大型投资类项目中由于配备相关
的专业人员,在金融业务的开展中更有的放矢,为其金融业务创新提供了可能。
具有多年金融行业从业经验高级人才在邮储银行内部屈指可数,与此同时,人才
招聘进来后续的培训跟进明显不能满足现阶段各项业务发展的需要,这不仅造成
了人才的浪费,而且为邮储银行兰州分行长远发展埋下了隐患。通过对网点现有
人才选拔体系的深入分析,结合兰州分行目前发展中存在的相关问题,找出目前
制约兰州分行基层网点业务发展的主要原因,进而构建基层网点负责人胜任力模
型,基于构建的胜任力模型,在邮储银行兰州分行基层网点负责人的选拔和培养、
培训体系构建、绩效管理、职业生涯规划等四个方面进行运用,为邮储银行兰州
分行未来的人才培养和提拔提供一定的理论指导。
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1.3 研究内容与研究思路
本文的研究内容共分为六部分:
第一部分,绪论,对邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力研究的背景及
胜任力的研究在邮储银行兰州分行现阶段发展中的意义进行相关论述,初步提出
构建基层网点负责人胜任力模型的必要性。通过对全文研究思路的描述,确定本
文的整体架构,采用文献综述法、问卷调查法、模糊评价法等研究方法进行具体
情况的研究。
第二部分,文献综述与理论基础。首先对胜任力这个概念的产生过程进行回
顾,对学术界较为认可的胜任力定义进行介绍。其次,对常见的三种胜任力模型
“冰山素质模型”、“胜任力金字塔模型“及“素质洋葱模型”的概念和构成要
素分别进行介绍。最后,对国内外胜任力的研究情况进行了简要的汇总,对银行
业胜任力的研究概况对各级人员根据管理层级,由高到低依次进行了介绍。
第三部分,对邮储银行兰州分行基层网点负责人人力资源管理现状的分析。
首先介绍了邮储银行兰州分行的基本情况,结合现阶段邮储银行兰州分行的战略
变革,从网点负责人的招聘选拔、培训、绩效管理和职业生涯规划四个方面的现
状及问题出发,得出构建邮储银行兰州分行基层网点负责人的胜任力模型的必要
性和迫切性。
 第四部分,邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力模型的构建。通过第三
部分的分析,结合文献综述法,初步选出邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任
力特征要素,通过发放问卷最终确定邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力特
征要素。对问卷结果进行统计学分析确定选定要素的信效度,并通过层次分析法
确定各项要素权重,进而构建出邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力模型。
最后,通过模糊分析法对邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力现状进行评价。
 第五部分,邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力模型的应用。基于胜任
力角度,分别从网点负责人的选拔与培养、培训体系构建、绩效管理、职业生涯
规划这四个方面进行了阐述。
 第六部分,研究结论与展望。对整个胜任力模型从建模的必要性,胜任力特
征要素的选取和权重的确定、模型的构建、基于模型的现行网点负责人胜任力评
价及后续运用进行总结,分析研究过程中的不足。
研究思路如图 1 所示:
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 研究背景及意义
 出
 理论基础
文献综述
胜任力概念
 冰山模型
胜任力模型
胜任力金字塔模型
国内外研究情况
 素质洋葱模型
邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力问题分析 析
分行概况 构建胜任力模型的
 人力资源管理现状
战略变革
必要性
邮储银行兰州分行基层网点负
责人胜任力模型构建 实
数据采集 问卷调查
信度检验
模糊综合评价 数据分析
 效度检验
因子分析
析 邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力模型的应用
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1.4 研究方法
(1)文献研究法
通过大量胜任力相关文献的查阅明确了胜任力的定义,对国内外胜任力的研
究情况有所了解。结合研究对象的特性,从若干项胜任力模型中整理出胜任力特
征,并将其总结概括为能力、素质、知识三个一级指标,风险管理、团队管理、
市场调查、高效执行、建立关系、客户导向、诚信自律、事业激情、情绪控制、
经营意识、专业知识、管理知识这十二个二级指标。初步确定邮储银行兰州分行
基层网点负责人胜任力特征。
(2)问卷调查法
按确定的胜任力特征,进行问卷的编制,将每个胜任力特征汇入问卷中的问
题,形成问卷后邀请人力资源领域的相关专家和工作人员进行修改审核,审核无
误的问卷通过问卷星进行目标群体的问卷发放。汇总收回有效问卷的结果,并采
用 SPSS 软件进行因子分析,确定选取胜任力特征的信度和效度。
(3)层次分析法
根据文献研究法和问卷调查法确定的兰州分行基层网点负责人胜任力特征,
以能力、素质、知识为指标层因素建立递阶的层次结构,以十二个二级指标作为
基础层,构造判断矩阵。通过一致性检验,汇总专家对各个指标的打分情况,得
出各个指标的平均分,最终确定出邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力特征
指标权重,进而计算得出邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力模型。
(4)模糊综合评价法
由于本文研究对象在银行管理层级中处于中下层,既是管理者也是被管理者,
所以本文以构建出的邮储银行兰州分行基层网点负责人胜任力模型为基础,编制
基层网点负责人胜任力现状调查问卷,由兰州分行各部门经理、机关一般工作人
员、支行长、网点员工填制问卷进行胜任力现状综合评价打分,把定性指标转化
为定量指标进行评价,通过模糊数学计算分析得出邮储银行兰州分行基层网点负
责人胜任力现状的总体客观评价。
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